28.01.2017Инвестиции

Что такое ПАММ-счет?

Что такое ПАММ-счет?В последнее время довольно часто слышится аббревиатура ПАММ. В этой статье мы вместе разберемся, что же это за зверь и чем он может быть нам полезен.

Начнем издалека. Многие знают о возможностях инвестирования, например в ценные бумаги или облигации. Многие знают о возможности заработка на валютном рынке Форекс. И многие потеряли свои средства, самостоятельно выбирая инструменты для инвестиций.

В то же время, многие серьезно увеличили свой капитал с помощью торговли акциями или торговли на Forex.

Что такое ПАММ-счет?

ПАММ (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением) — механизм, позволяющий управляющему или трейдеру принимать деньги в управление с заранее определенным механизмом распределения прибыли.

Другими словами, ПАММ-счет позволяет управляющему принять деньги от инвесторов и автоматически распределит прибыль. Какой-то процент получит за свою работу управляющий (как правило, от 40 до 60% уходит именно ему) и какой-то процент получит инвестор.

Управляющий торгует на свои деньги и на деньги инвесторов, одной «общей кучей». При этом риск потерь лежит и на инвесторе и на управляющем.

Зачем нужны ПАММ-счета?

Очень многие теряют свои деньги при самостоятельной торговле. Торговля (особенно, на коротких временных интервалах) — целая профессия и, чтобы торговать успешно, нужно посвящать этому все свое время.

В то же время, технология ПАММ-счетов позволяет передать свои средства управляющему, с хорошей историей торговли и получить прибыль «на автопилоте». Вкладывая средства в конкретный ПАММ-счет вы отдаете свои деньги в управление конкретному трейдеру, профессиональному валютному спекулянту. Он совершает сделки, а прибыль или убытки автоматически распределяются между трейдером и инвесторами пропорционально вложенным суммам.

ПАММ-счета — единственно возможный разумный выбор при инвестициях в рискованные инструменты (типа валютного рынка).

Как выбрать ПАММ-счет?

Практически у всех известных брокеров для работы на валютном рынке реализован механизм работы с ПАММ-счетами. Есть рейтинги и отзывы. Мы рекомендуем опираться именно на отзывы инвесторов, работающих с тем или иным ПАММ-счетом на протяжении долгого времени.

Конечно, заработки в прошлом не гарантирую заработков в будущем — но это единственный реальный вариант хоть как-то предсказать результативность работы управляющего.

Чтобы минимизировать неторговые риски мы рекомендуем использовать только крупных брокеров или проверенных долгим временем трейдеров.

К примеру, трейдер Владимир Коцюба, управляющий фондом VladimirFX (по сылке описание работы фонда и отзывы) — работающим по технологии ПАММ — работает на валютном рынке с 2002 года. Работает с деньгами инвесторов с 2009 года. Это достаточный срок для принятия решения об инвестициях.

На что еще нужно обратить внимание при выборе ПАММ-счета?

  • Какой процент берет управляющий? Доля вознаграждения опытных управляющих может достигать и 70%! В то же время, есть достаточно вариантов вложений с 40-50% вознаграждения и нормальным уровнем риска.
  • Сколько минимально можно вложить в этот ПАММ-счет? Некоторые счета доступны с инвестиций в $10, а для некоторых нужно от $1000.
  • Какова минимальная сумма пополнения? Сколько можно добавить к себе на счет?
  • Каковы сроки снятия денег? Когда можно получить свои деньги обратно и в каком объеме? Чтобы планировать свои операции управляющему нужно понимать, какой суммой он будет располагать, поэтому многие используют недельный торговый интервал — снять свои деньги можно будет не раньше чем через неделю после инвестирования.
  • Что будет с процентами? Будут ли они присоединены к основному вкладу и будут ли на них начисляться проценты за новые от новых сделок? Когда это произойдет?

Достоинства и недостатки ПАММ-счетов

Достоинства ПАММ-счетов:

  1. Хорошая доходность. Доход, показываемый профессиональными управляющими недостижим для консервативных способов инвестиций. При этом в большинстве случаев происходит автоматическая капитализация дохода — просто оставив свои деньги работать вы будете получать прибыль с ранее заработанных средств.
  2. ПАММ-счета позволяют получать пассивный доход. Достаточно один раз вложить распределить деньги по разным управляющим и после этого можно не вмешиваться в их работу. Это способ получать доход «на автопилоте».
  3. Управляющий рискует собственным капиталом. На ПАММ-счете размещены и средства управляющего этим счетом, которыми он рискует как и рядовой инвестор. На разных ПАММ-счетах допустим разный процент средств управляющего, обычно это 10-30% от суммы счета.
  4. Пополнять депозит и снимать средства можно в любое удобное время. Большинство брокеров позволяют пополнять счета через банковские переводы, банковские карты, электронные платежные системы. Другими словами, пополнить счет и забрать свои деньги можно в любое удобное время любым удобным способом.
  5. ПАММ-счета — удобный способ диверсифицировать свои вложения. Можно распределить средства между несколькими управляющими и, если один трейдер совершит ошибку, другие покроют его убытки.
  6. Трейдер не имеет прямого доступа к Вашим деньгам. Все зачисления и взаиморасчеты происходят в автоматическом режиме — просто взять и присвоить Ваши деньги не получится никак.
  7. Небольшая сумма для старта. ПАММ-счета — доступный многим инструмент для инвестиций, во многие можно инвестировать начиная всего с $10.

Недостатки у ПАММ-счетов тоже есть:

  1. Отсутствие законодательного регулирования. Пока в нашей стране практически никак не регулируется деятельность управляющих. С другой стороны, возможно это является плюсом — управляющие имеют большую свободу распоряжение деньгами и могут более грамотно выбирать инструменты.

    Например, при кризисе 2008 года многие Паевые Инвестиционные Фонда потеряли деньги вкладчиков вовсе не потому, что там неграмотные управляющие. У нас в стране для большинства ПИФ-ов действует правило: 70% средств 70% времени должны находиться в целевых инструментах (акциях или облигациях). Управляющие просто не имели возможности продать акции вовремя.

  2. Риски. Никто не может гарантировать доходность и доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем. С другой стороны, альтернативой являются вложения в банки — с доходностью, не покрывающей даже уровень инфляции! Грамотное распределение средств по ПАММ-счетам разных управляющих с хорошей историей торговли позволит минимизировать торговый риск. При этом доходность может достигать 150% годовых!

Многие ПАММ-счета показывают доходность более 10% в месяц. Что это значит для нас? Откладывая каждый месяц всего по 3 тысяч рублей под 10% в месяц, через 8 месяцев мы будем получать более 3 тысячи рублей ежемесячного пассивного дохода! А через 18 месяцев – всего полтора года – наш пассивный доход составит более 17 тысяч рублей в месяц!

Конечно же, при условии – мы не будем снимать средства, а будем только пополнять наш ПАММ-счет на 3 тысячи рублей в месяц.

Выводы

  • ПАММ-счет — специальный механизм, позволяющий управляющим привлекать деньги инвесторов на заранее оговоренных условиях.
  • ПАММ-счета — единственный разумный вариант инвестирования в валютный рынок и другие рискованные инструменты.
  • При выборе ПАММ-счета следует ориентироваться на историю работы управляющего и отзывы других инвесторов. Все остальные факторы — вторичны.

Записи по теме

Остались вопросы? Будем рады ответить на них в комментариях!

Комментарии: Что такое ПАММ-счет?

Добавить комментарий

  1. admin

    какой смысл в памм счёте если при снятии с него денег твой пассивный доход будет уменьшаться? Получается в этот счёт нужно постоянно вкладывать, тем самым накапливая общую сумму?

  2. Robbie

    Hei Susa minä en tätä Luminainen kirjaa niin hyvin muista. Enemmän minulle taas on jäänyt mieleen Kuolemanspiraali ja pidän sitä ehkä yhtenä parhaista. Kiinnostavaa oli juuri näissä vanhemmissa Maria Kallio-dekkareissa tämä Marian ja Pertti Strömin keksinäinen napikkain oleminen ja vantekkaisasattelu. Kuolemanspiraalin lopussa Ström pelastaa Marian syntymättömän lapsen hengen tai suojeli Mariaa ja tämän raskautta (jäihin putoamiselta). Minusta se oli jotenkin liikuttava kohta heidän vaikeassa suhteessa. Muistatko sinä sen?